Hiệp hội Công nghiệp Tài chính Internet Bắc Kinh: Hãy cảnh giác với hoạt động gây quỹ bất hợp pháp bằng các khái niệm mới như stablecoin

BlockBeats đưa tin vào ngày 12 tháng 7, Hiệp hội Công nghiệp Tài chính Internet Bắc Kinh đã đăng một bài viết trên tài khoản chính thức của mình, nêu rõ rằng gần đây, nhiều loại tiền kỹ thuật số được đại diện bởi "stablecoin" và các khái niệm liên quan đã thu hút sự chú ý của thị trường. Một số tổ chức và cá nhân bất hợp pháp, dưới chiêu bài "đổi mới tài chính", "công nghệ blockchain", "nền kinh tế số", "tài sản số" và các chiêu trò khác, đã lợi dụng việc công chúng chưa hiểu sâu về các khái niệm tài chính mới, phát hành hoặc thổi phồng cái gọi là "tiền ảo", "tài sản số", "dự án đầu tư stablecoin", v.v., hứa hẹn lợi nhuận cao và lôi kéo công chúng đầu tư vào giao dịch đầu cơ.

Những hoạt động này có những đặc điểm rủi ro gây quỹ bất hợp pháp đáng kể:

Thứ nhất, thiếu trình độ chuyên môn. Các tổ chức hoặc cá nhân này chưa được cơ quan quản lý tài chính của Quốc vụ viện phê duyệt hoặc nộp hồ sơ theo quy định của pháp luật, và không có đủ tư cách pháp lý để nhận tiền gửi từ công chúng, bán sản phẩm tài chính hoặc phát hành chứng khoán.

Thứ hai, đóng gói khái niệm. Sử dụng các khái niệm mới nổi và phức tạp như "stablecoin", "tài chính phi tập trung (DeFi)" và "Web3.0" để đóng gói và thổi phồng, cố tình tạo ra sự bất đối xứng thông tin và gây nhầm lẫn cho nhà đầu tư.

Thứ ba, hứa hẹn sai sự thật. Tuyên truyền phóng đại và hứa hẹn sai sự thật, chẳng hạn như "lợi nhuận được đảm bảo mà không lỗ", "thu nhập cố định cao", "bảo vệ gốc và trả lãi", v.v., rất phổ biến, lợi dụng việc công chúng theo đuổi lợi nhuận cao.

Thứ tư, hoạt động của quỹ đầu tư. Mô hình hoạt động của quỹ này thường dựa vào việc hấp thụ vốn từ các nhà đầu tư mới để duy trì hoạt động hoặc trả lợi nhuận cho các nhà đầu tư trước đó. Một khi chuỗi vốn bị đứt gãy hoặc bên tham gia dự án bỏ trốn, nhà đầu tư sẽ phải đối mặt với rủi ro rất lớn là không thể thu hồi vốn.

Thứ năm, rủi ro lan tỏa. Các hoạt động này dễ dàng phát triển thành gây quỹ bất hợp pháp, gian lận tài chính, mô hình đa cấp, rửa tiền và các hoạt động phi pháp, tội phạm khác, gây rối loạn nghiêm trọng trật tự kinh tế, tài chính, xâm phạm an toàn tài sản của người dân và làm tổn hại đến nền tảng liêm chính xã hội.

Hiệp hội Công nghiệp Tài chính Internet Bắc Kinh trân trọng nhắc nhở và kêu gọi người tiêu dùng: Hãy nhận thức rõ bản chất, hết sức cảnh giác với bất kỳ dự án đầu tư nào hứa hẹn lợi nhuận cao, đảm bảo cả gốc lẫn lãi, và luôn ghi nhớ rằng "lợi nhuận cao tất yếu đi kèm với rủi ro cao"; trước khi đầu tư và quản lý tài chính, hãy đảm bảo xác minh tư cách pháp lý của các tổ chức và sản phẩm liên quan thông qua các kênh chính thức của cơ quan quản lý tài chính quốc gia, đồng thời lựa chọn một tổ chức tài chính chính thức và được cấp phép; hiểu rõ tính phức tạp và biến động cao của các loại tiền kỹ thuật số như "stablecoin" và các khái niệm đổi mới liên quan, thiết lập các khái niệm tiền tệ chính xác và các khái niệm đầu tư hợp lý; Hãy chủ động phản đối và tránh xa mọi hình thức đầu cơ tiền ảo, phát hành token bất hợp pháp và các dự án đầu tư "tài sản kỹ thuật số" chưa được phê duyệt, đồng thời bảo vệ an toàn tài sản cá nhân một cách hiệu quả. Nếu phát hiện bất kỳ dấu hiệu nào liên quan đến hoạt động gây quỹ bất hợp pháp, vui lòng báo cáo ngay cho cơ quan quản lý tài chính, cơ quan công an hoặc hiệp hội này.