Người dùng tiền điện tử tại Anh có thể bị phạt nếu không cung cấp thông tin

Người dùng tiền điện tử tại Anh từ năm 2026 bắt buộc phải cung cấp thông tin cá nhân cho nhà cung cấp dịch vụ, nhằm mục đích kiểm soát thuế và tránh bị phạt.

Quy định này yêu cầu cung cấp họ tên, ngày sinh, địa chỉ, quốc gia cư trú và mã số thuế, áp dụng cho tất cả nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử như sàn giao dịch, ứng dụng ví, thị trường NFT và dịch vụ quản lý tài sản kỹ thuật số.

Quy định mới của Anh về thu thập thông tin người dùng tiền điện tử là gì?

Thông tin từ HM Revenue and Customs (HMRC) cho thấy từ ngày 1/1/2026, người dùng tiền điện tử tại Anh bắt buộc phải cung cấp dữ liệu cá nhân cho nhà cung cấp dịch vụ để phục vụ mục đích quản lý thuế.

Biện pháp này bao gồm thu thập họ tên đầy đủ, ngày sinh, địa chỉ cư trú, quốc gia và mã số thuế nhằm tăng cường minh bạch và ngăn ngừa gian lận thuế trong lĩnh vực tiền điện tử.

Quy định áp dụng với những ai và các loại dịch vụ nào?

Đây là điều luật bắt buộc đối với tất cả các đơn vị được phân loại là nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử tại Anh như sàn giao dịch, ứng dụng ví, thị trường NFT và các dịch vụ quản lý tài sản kỹ thuật số.

Việc mở rộng phạm vi áp dụng giúp cơ quan thuế dễ dàng theo dõi các giao dịch tiền điện tử, đảm bảo người dùng và doanh nghiệp tuân thủ nghĩa vụ thuế.

“Việc kết nối hoạt động tài sản tiền điện tử với hồ sơ thuế sẽ giúp tăng cường hiệu quả thu thuế và làm rõ trách nhiệm của người dùng,” – đại diện HMRC phát biểu, tháng 7 năm 2024.

HM Revenue and Customs, phát biểu công bố chính sách, tháng 7/2024

Người dùng tiền điện tử có thể bị xử phạt như thế nào nếu không tuân thủ?

Người dùng không cung cấp đầy đủ thông tin theo yêu cầu có thể đối mặt với mức phạt lên đến 300 bảng Anh tương đương khoảng 408 USD.

Khoản phạt này thể hiện sự nghiêm khắc trong việc quản lý thuế tiền điện tử của chính phủ Anh, đồng thời khuyến khích sự minh bạch trong hoạt động giao dịch tài sản kỹ thuật số.

Tác động của quy định đến thị trường và người dùng tiền điện tử tại Anh?

Chính sách được kỳ vọng sẽ thúc đẩy người dùng tuân thủ quy định thuế, đồng thời tạo ra môi trường minh bạch giúp các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử nâng cao uy tín và trách nhiệm pháp lý.

Theo báo cáo từ các chuyên gia thuế tài chính năm 2024, việc tăng cường kiểm soát dữ liệu cá nhân gắn liền với hoạt động tiền điện tử giúp giảm thiểu rủi ro trốn thuế và bảo vệ người dùng khỏi các hành vi gian lận.

So sánh mức phạt và biện pháp xử lý thuế tiền điện tử ở Anh với một số quốc gia khác

Quốc gia Thông tin yêu cầu Mức phạt vi phạm Ghi chú

Anh	Họ tên, DOB, địa chỉ, quốc gia, mã số thuế	300 bảng Anh (408 USD)	Pháp luật áp dụng từ 1/1/2026
Hoa Kỳ	Thông tin cá nhân, lịch sử giao dịch, thu nhập	Phạt tiền, truy cứu hình sự	Quy định chặt chẽ, phối hợp IRS
Đức	Thông tin cá nhân và giao dịch	Tiền phạt đến vài nghìn euro	Tập trung vào minh bạch tài chính

Những câu hỏi thường gặp

1. Tại sao chính phủ Anh yêu cầu thông tin cá nhân người dùng tiền điện tử?

HMRC cần liên kết hoạt động tài sản kỹ thuật số với hồ sơ thuế nhằm tăng tính minh bạch và chống trốn thuế hiệu quả.

2. Những thông tin nào cần cung cấp theo quy định mới?

Họ tên đầy đủ, ngày sinh, địa chỉ cư trú, quốc gia và mã số thuế là các dữ liệu bắt buộc.

3. Nhà cung cấp tiền điện tử nào bị ảnh hưởng bởi quy định này?

Mọi tổ chức cung cấp dịch vụ tiền điện tử như sàn, ví, thị trường NFT và dịch vụ quản lý tài sản tiền điện tử tại Anh.

4. Mức phạt nếu không tuân thủ quy định mới là bao nhiêu?

Người dùng có thể bị phạt tối đa 300 bảng Anh, tương đương 408 USD nếu không cung cấp thông tin đúng hạn.

5. Quy định này có ảnh hưởng gì đến giao dịch tiền điện tử tại Anh?

Giúp tăng cường quản lý thuế và giảm thiểu rủi ro gian lận, đồng thời nâng cao trách nhiệm pháp lý của người dùng.