Citibank demandó a una estafa romántica de $ 20 millones

Citibank está siendo demandado en un tribunal federal por una estafa de romance criptográfico multimillonario, presentada el martes en el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito Sur de Nueva York. La queja, presentada por el demandante con sede en Dallas, Michael Zidell, acusa al gigante bancario de ayudar e incitar el fraude después de que los estafadores supuestamente le robaron $ 20 millones a través de un esquema de "carnicería de cerdo".

Según los documentos judiciales presentados el 24 de junio, Zidell fue contactado en enero de 2023 por una persona llamada Carolyn Parker a través de Facebook. Parker afirmó ser una empresaria con sede en California y se puso en contacto con la víctima a través de llamadas telefónicas y chats de video en la plataforma de mensajería WeChat.

Zidell dijo que la relación parecía amigable al principio, pero se le gustaba románticamente a Parker durante las siguientes semanas.

Docenas de transferencias de alambre y un saldo Phantom de $ 300 millones

En febrero de 2023, Parker supuestamente le contó a Zidell sobre sus inversiones en tokens no fungibles (NFT), insistiendo en que había obtenido millones en ganancias a través de una plataforma comercial llamada OpenRarityPro. 

Según Zidell, el estafador le presentó el sitio web como "una de las plataformas comerciales NFT más grandes del mundo". Proponió que la relación personal y el éxito de la inversión "falsificado" de Parker era una razón suficiente para que él invirtiera en la empresa NFT que ella recomendó.

Zidell comenzó a hacer transferencias de cables a múltiples cuentas bancarias que figuran en OpenRarityPro. Cuando cuestionó la necesidad de enviar fondos a diferentes cuentas, le dijeron que debido al alto tráfico de clientes, la plataforma se basaba en varios bancos para manejar los depósitos. 

Aceptó la explicación y, durante varios meses, envió 43 transferencias de alambre por un total de más de $ 20 millones. De esa cantidad, casi $ 4 millones fueron a cuentas celebradas en Citibank.

Entre los beneficiarios se encontraba una compañía llamada Guju Inc., que por registro de la corte, recibió 12 transferencias de cable a través de Citibank. La demanda culpa a Citibank por no detectar numerosas banderas rojas, incluidas transacciones inusualmente grandes y redondas, y que estas actividades sospechosas deberían haber comenzado una revisión de cumplimiento bajo las obligaciones regulatorias del banco.

Para marzo de 2023, Zidell creía que sus inversiones habían crecido exponencialmente. Las presentaciones judiciales registraron que el sitio web de OpenRarityPro mostró un saldo de cuenta de más de $ 300 millones.

Cuando intentó retirar algunos de sus fondos, el sitio exigió un "depósito de riesgo" para desbloquear los activos. Zidell cumplió y envió los fondos adicionales, pero luego se le pidió que pagara más tarifas para procesar el retiro. Nunca se devolvieron fondos.

Desaparición repentina de la plataforma comercial

A fines de abril de 2023, el sitio web de OpenRarityPro era inaccesible. Zidell se dio cuenta de que había sido defraudado y considerado todo eldent como un caso de un "tirón de la alfombra", un término utilizado en criptografía para describir las estafas de salida. 

Zidell luego informó el caso al Departamento de Policía de Dallas y a la Oficina Federal de Investigación.

La demanda dicta que Citibank es responsable de habilitar la estafa al no actuar sobre las obvias "banderas rojas". También establece que el banco debería haber investigado las cuentas que reciben las transferencias de Zidell, dado el patrón de grandes transacciones a múltiples fideicomisos e individuos. 

La queja también declaró que Citibank violó su mandato legal para monitorear actividades sospechosas y no pudo implementar protocolos de seguridad adecuados.

" Citibank no pudo detectar transacciones claramente sospechosas y no pudo monitorear las cuentas a pesar de que grandes sumas redondas se transfirieron dentro y fuera de las cuentas de fideicomisos y otras personas de manera sospechosa ", escribieron los abogados de Zidell.

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