Il détourne 1,7 million avec des faux chèques… et tout passe en Bitcoin

Un homme de 44 ans originaire de New York aurait monté l’une des fraudes les plus structurées des dernières années, en émettant et en encaissant massivement des chèques frauduleux. Au total, il a fait transiter plus de 1,7 million de dollars par ses comptes avant de les convertir en Bitcoin.

Des chèques falsifiés au cœur de l’arnaque

Selon les documents du tribunal fédéral de Rhode Island , Tushal Rathod a créé plusieurs sociétés écrans – notamment T3 Telecom et TSV Telecom Constructions – qui lui ont permis d’ouvrir des comptes bancaires. Il y déposait régulièrement des chèques contrefaits, parfois pour des montants à six chiffres .

Les enquêteurs ont retracé des dizaines de transactions où ces chèques, censés provenir de clients ou de cabinets immobiliers, servaient à masquer l’origine des fonds. Dans un exemple cité dans la plainte, un chèque de 100 000 dollars, présenté comme un paiement légitime, a ensuite permis de récupérer près de 99 950 dollars en liquide et par virements avant que la banque ne découvre qu’il était faux.

Ce schéma se répétait : Rathod déposait les chèques, retirait rapidement une partie de l’argent, puis achetait du Bitcoin ou le transférait à d’autres complices avant que l’opération ne soit bloquée.

Quand les alertes bancaires ne suffisent pas

Dès 2022, plusieurs banques avaient identifié des chèques suspects et tenté de bloquer ses comptes. Wells Fargo, M&T Bank et AmeriCU Credit Union lui avaient successivement notifié la fermeture de ses accès après avoir constaté que les chèques déposés n’avaient aucune justification crédible.

Les enquêteurs indiquent que les faux chèques étaient utilisés non seulement pour obtenir de l’argent liquide, mais également pour donner une illusion de légitimité lorsqu’ils étaient déposés sur des comptes professionnels. Cette approche rendait la détection difficile pour les établissements bancaires, notamment lorsque les opérations étaient divisées en plusieurs virements.

Malgré ces blocages, Rathod changeait d’établissement ou ouvrait des comptes sous d’autres noms. Il recrutait aussi des proches pour continuer à encaisser ces chèques et les transformer en cryptomonnaies.

Des conversations explicites avec les complices

Les comptes iCloud et WhatsApp de l’accusé montrent qu’il était parfaitement conscient de l’illégalité des dépôts. Dans ses échanges avec un complice, Rathod reconnaissait que ces chèques « ne passent jamais » et qu’il fallait « faire croire qu’ils venaient de clients ». Dans un autre message, il explique qu’il prévoit de prétexter un compte compromis après avoir encaissé les fonds.

Les autorités estiment qu’au moins 1,2 million de dollars en Bitcoin proviennent directement de l’encaissement de ces faux chèques.

Ce montage, combinant faux chèques, transferts frauduleux et blanchiment via crypto, expose Rathod à des peines très lourdes. Au final, trois charges sont retenues : fraude électronique, blanchiment d’argent, association de malfaiteurs. Chacune peut valoir jusqu’à 20 ans de prison et des centaines de milliers de dollars d’amende.

Même à l’ère des cryptomonnaies, les chèques restent un outil souvent utilisé par les réseaux de fraude . Ils permettent de récupérer rapidement des sommes importantes avant la découverte de l’arnaque.

Source : Tribunal fédéral de Rhode Island

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