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Federal Reserve schließt Bank wegen Krypto-Kunden

Federal Reserve schließt Bank wegen Krypto-Kunden

CryptodnesCryptodnes2024/09/05 12:48
Von:Cryptodnes

Am Mittwoch erließ die Federal Reserve eine Unterlassungsanordnung gegen die in Dallas ansässige United Texas Bank und verwies auf erhebliche Versäumnisse bei der Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) durch die Bank im Zusammenhang mit ihren Kryptowährungskunden.

Die Bank stimmte der Anordnung zu, um formelle rechtliche Schritte zu vermeiden, und muss nun innerhalb von 90 Tagen einen fünfteiligen Aktionsplan vorlegen, um diese Mängel zu beheben, einschließlich der Verbesserung der Governance, der Kunden-Due-Diligence und der Überwachung verdächtiger Aktivitäten, insbesondere bei Kryptotransaktionen.

Tazi eine Bestellung unterstreicht das Versäumnis der Bank, die Risikomanagement- und Compliance-Standards der Federal Reserve einzuhalten Kryptowährungen .

Diese Entwicklung folgt auf eine ähnliche Situation bei der Customers Bank, die ebenfalls unter Druck der Fed geraten ist, ihre Einhaltung der Anforderungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und des Bank Secrecy Act (BSA) zu verbessern, insbesondere im Hinblick auf Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten. Die Durchsetzungsmaßnahme erforderte von der Bank die Vorlage von Plänen zur Verbesserung ihrer Risikomanagementpraktiken in Bezug auf Aktivitäten im Zusammenhang mit Kryptowährungen .

Eine strengere Regulierungsaufsicht durch Behörden wie die Federal Reserve und die FDIC hat Banken dazu veranlasst, ihre Beziehungen zu Kryptounternehmen zu überdenken, insbesondere nachdem die Schließung kryptofreundlicher Institutionen wie Signature und Silvergate die Risiken deutlich gemacht hat.

Bedenken hinsichtlich Geldwäsche, Betrug und der Volatilität von Kryptowährungen veranlassen die Regulierungsbehörden, strengere Compliance durchzusetzen, was Krypto-Unternehmen dazu zwingt, internationale Bankoptionen zu prüfen oder dezentrale Finanzsysteme zu entwickeln. Dieser Wandel könnte die Abkehr der Kryptoindustrie vom traditionellen Bankwesen weiter beschleunigen.

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Haftungsausschluss: Der Inhalt dieses Artikels gibt ausschließlich die Meinung des Autors wieder und repräsentiert nicht die Plattform in irgendeiner Form. Dieser Artikel ist nicht dazu gedacht, als Referenz für Investitionsentscheidungen zu dienen.

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